Los números del negocio y los diez modelos que pide Hacienda
Facturado, cobrado, pendiente y margen real, con la previsión de caja a noventa días. Y el trimestre calculado: el 303, el 390, el 347, el 349 y seis modelos más, con los datos de tus facturas y no de una hoja aparte.
Los informes solo sirven si están hechos con lo que de verdad ha pasado.
Sabes si el mes ha ido bien antes de que acabe, no cuando la gestoría te lo cuenta en febrero. Y con la previsión, si llegas a fin de mes.
El trimestre sale calculado. Lo que antes eran dos días de cuadrar Excel ahora es abrir una pantalla y comprobar.
Ves tus clientes por facturación y cuáles se están enfriando. Sabes a quién llamar antes de que sea tarde.
La foto real del negocio suele llegar cuando la gestoría cierra el trimestre. Para entonces han pasado tres meses de decisiones tomadas a ojo: precios, contrataciones, compras. Si algo iba mal, ya lleva un trimestre yendo mal.
Y cuando toca presentar, empieza el otro trabajo: juntar facturas emitidas y recibidas, cuadrar el IVA, revisar qué proveedor pasa de los 3.005 euros para el 347. Días de alguien, cada tres meses, haciendo de contable a mano.
Las tres cifras que no son lo mismo y que mucha gente confunde. Con lo vencido sin cobrar destacado, que es el dinero que ya es tuyo pero no está.
Ingresos menos gastos del periodo. No el margen que uno cree tener, sino el que sale de las facturas de las dos direcciones.
El promedio real de cobro. Es el número que decide si necesitas financiación o solo necesitas reclamar mejor.
Lo que va a entrar y lo que va a salir en los próximos tres meses, por tramos. Sirve para saber si puedes comprometer una compra grande.
Ordenados por facturación, con lo que aporta cada uno. Suele haber sorpresas: el cliente que más trabajo da no siempre es el que más deja.
En qué se va el dinero, agrupado. Es donde aparecen las suscripciones que nadie recordaba estar pagando.
IVA: el 303 trimestral con base repercutida y soportada, y el 390 como resumen anual.
Retenciones: el 111 de profesionales y trabajadores, el 115 del alquiler del local, y sus resúmenes anuales, el 190 y el 180.
Operaciones: el 347 con los que superan los 3.005 euros al año, y el 349 de operaciones intracomunitarias.
Y para sociedades y módulos: el 202 de pagos fraccionados y el 184 de entidades en atribución de rentas.
Todos salen de tus facturas emitidas y recibidas. No hay que introducir nada aparte, y si un dato está mal en una factura, se ve aquí antes de presentar.
Qué toca presentar y cuándo, para que ningún plazo llegue por sorpresa. Marcado como revisado cuando ya lo has comprobado.
Las facturas emitidas y las recibidas del periodo, en un fichero. Es lo que la asesoría pide cada trimestre por correo.
Detecta lo que puede dar problemas: un cliente sin país que debería entrar en el 349, un NIF mal puesto, una factura sin datos fiscales completos.
El agente tiene acceso a estos mismos números: el resumen contable, las facturas pendientes, la rentabilidad por proyecto y los clientes que se han enfriado. Preguntar es más rápido que abrir la pantalla y filtrar.
Y el bloque de resumen de la mañana te lo deja escrito en el escritorio antes de que preguntes nada.
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